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防火墙制度

   

 

    北京银建资信评估事务所
    防火墙制度
第一章 总则
第一条 为提升北京银建资信评估事务所(以下简称“银建资信”)治理水平,防止发生利益冲突,保证银建资信评级独立性,依据相关监管机构的监管规定以及自律机构的自律指引,结合银建资信实际,制定本制度。
第二条 防火墙是指银建资信应建立清晰合理的组织结构,合理划分内部机构职能,从事信用评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立。
第三条 本制度适用于银建资信及其全体员工。
第二章 总经理办公会
第四条 银建资信总经理办公会行使确定重大战略,组织构架变化的表决权,不干涉具体的评级事务。
第五条 银建资信管理的最高决策机关为总经理办公会,总经理办公会不参与评级标准的确定,不干预具体的评级事务。银建资信任何股东及其管理人员、员工不得以任何理由干预评级业务。
第三章 信用评级委员会
第六条 信用评级委员会(以下简称“信评委”)是银建资信评级体系制定与修订、信用等级评定的最高决策机构。
银建资信对评级对象信用等级的评定、维持或调整必须经过信评委评定,未经信评委评审会评定,相关部门不得对外披露评级结果。
第四章 评级标准委员会
第七条 评级标准委员会是银建资信评级技术体系的组织和决策机构,主要行使以下职责:
(一)负责组织制定和审批各类评级方法、模型及评级技术标准等技术文件;
(二)负责对各技术类研究项目进行立项、评审和验收等管理;
(三)负责总结技术问题和难题,建议技术研究方向;
(四)完成领导交办的其他工作。
第五章 内控管理委员会
第八条 内控管理委员会是银建资信内部控制体系管理的最高决策机构,主要行使以下职责:
(一)审核内部控制体系的框架及实施计划;
(二)审核内部控制体系管理的重大方针、政策、规章制度及相关业务流程;
(三)指导和督促单位内部控制体系建设和运行工作的组织和实施;
(四)审定内控评估报告、内控缺陷报告等相关报告;
(五)负责重要内控方案的审批并提供所需资源;
(六)决定内控其他重大事项。
第六章 非评级业务部门管理
第九条 为有效地防止利益冲突行为的发生,保证评级活动的独立性,银建资信实行日常经营管理与评级业务管理分离,任何管理及市场营销部的人员不得以银建资信或个人的需求为由干涉具体的评级行为。
第十条 综合管理部进行日常综合业务工作、协调各部门工作关系、人事管理、印章管理、各类档案管理、编制工作计划及统计报告等。
第十一条 财务部负责进行财务管理。
第十二条 市场营销部负责进行市场开拓。市场人员不得以任何行动干涉评级和影响评级结果;不得向客户许诺信用级别。
第十三条 信息技术部仅为评级提供数据后台支持,不干涉具体评级过程。
第十四条 合规部负责进行评级业务全流程的合规性检查,识别潜在合规风险,确保评级业务能够按照监管要求和执业规范独立、客观、公正地开展,合规部不得干涉评级和影响评级结果。
第七章 评级业务管理
第十五条 为避免利益冲突行为产生,确保评级业务能够独立开展,银建资信采取措施将从事评级业务的业务部门及评级从业人员与其他部门分离,使其保持独立。
第十六条 银建资信在收到评级对象的评级申请后,应进行初步调查,判断是否与评级委托方存在利益冲突情形。若存在,则不予承接。若不存在,可承接业务,并签署利益冲突回避承诺。
第十七条 市场营销部与评级对象签订《信用评级委托协议书》并全额收取首次评级费用后,银建资信成立专门的评级项目组(以下简称“项目组”)。合规部依据相关制度,对项目组成员进行任职资格及利益冲突审查,确保项目组的整体专业素质、执业能力能够满足评级项目的需求。
第十八条 评级项目进入评审环节时,合规经理对相关人员进行利益冲突防范审查、回避检查及合规性检查。
第十九条 除监管机构有特殊规定,信评委会议表决实施简单多数原则,具有信用项目级别的决定权。任何人不得以任何理由、任何手段和方式干涉信评委委员的观点。
第二十条 如启动复评程序,信评委会议重新对级别进行讨论并表决的级别为最终级别。银建资信任何人不得对此级别再提出异议。
第二十一条 合规部负责依照监管法规、制度将评级结果按时、依法披露,其披露行为不受其他部门干涉。
第二十二条 项目组按照相关规定进行定期跟踪评级和不定期评级。跟踪评级不因外部或内部人员要求启动或终止。
第二十三条 评级项目档案由综合管理部统一按监管要求保管,此类档案独立于银建资信包括行政档案在内的其他档案保管。银建资信内部人员按照档案管理制度规定的权限使用该档案。
第二十四条 评级从业人员离职后并任职于其曾参与评级的受评企业、信用评级委托人等在就职期间有较多工作往来的机构,综合管理部获知后需及时上报至合规部,并由综合管理部和合规部共同组成审查小组,审查上述人员离职前参与的与其受聘机构有关的评级工作。若存在利益冲突,则及时披露审查结果。
第八章 附则
第二十五条 本制度由北京银建资信评估事务所负责制定、修改和解释。
第二十六条 本制度自发布之日起施行


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