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评级监督的政策与流程

   

 

    北京银建资信评估事务所
    评级监督的政策与流程
第一章 总则
第一条 北京银建资信评估事务所(以下简称“银建资信”)开展信用评级坚持独立性、客观性、公正性、审慎性和一致性原则,全面加强信用评级监督管理,依据相关监管机构的监管规定以及自律机构的自律指引,结合银建资信实际,制定本制度。
第二条 评级监督应当覆盖银建资信评级业务的各个部门、全体评级从业人员,全面贯穿评级业务的各个环节。
第三条 各级审核监督部门与人员应尽职尽责,认真落实监督管理职责,确保评级业务的合法合规性。
第二章 评级监督内容及工作程序
第四条 对评级业务承接的监督
银建资信制订了《信用评级业务利益冲突管理制度》,在接受评级对象提交的评级申请后,审查是否存在利益冲突情形,是否存在需回避的情形,无利益冲突、无需回避情形时可接受委托。市场营销部业务承接人员需严格按照监管法规和规章制度开展工作,不得存在以下行为:
(一)不正当交易和商业贿赂行为;
(二)索取或接受现金、贵重礼品或其他好处的行为;
(三)以明示或默示方式承诺或保证给予高等级信用级别的行为;
市场营销部业务承接人员需签署市场人员声明。
第五条 对评级业务作业流程的监督
银建资信承接评级业务后,依据相关规定进行评级作业。合规部依据《信用评级行为准则和执业规范》、《信用评级业务利益冲突管理制度》、《防火墙制度》、《信用评级合规检查制度》等制度对评级从业人员的资质、接受委托、评级准备、实地调研、报告撰写、三级审核、等级评定、报告定稿、评级结果反馈与复评、评级结果发布、资料归档等业务流程进行监督审查,一旦发现存在利益冲突风险迹象或情形,合规部可中止流程,审查风险及其产生原因,根据具体情况采取更换评级从业人员或者终止评级等措施。
第六条 对评级报告质量的监督
项目组应严格按照银建资信制订的《评级报告质量控制制度》、《信用评级委员会制度》等业务制度开展信用评级工作。项目组完成报告初稿后,信用评级报告和工作底稿须依序通过项目负责人、部门负责人或指定人员和评级总监的三级审核,并在报告及底稿上签署负责人姓名及意见。各审核阶段相互独立,各节点审核人员需严格遵守《评级报告质量控制制度》。
信用评级委员会会议的参会人数、人员构成、级别评定程序等应符合监管要求以及《信用评级委员会制度》的要求,评级结果须经半数以上的参会委员同意方为有效。信用评级委员均需签署《评审会表决书》。
第七条 对评级结果公布的监督
银建资信严格遵守《评级结果公布制度》要求,在评级结果发布前应由部门负责人或指定人员负责报告清稿和再复核,由评级总监负责评级结果确认。正式对外发布信用评级报告应以银建资信名义公布,不得以评级从业人员的个人名义公布。
第八条 对跟踪评级的监督
银建资信严格遵守《跟踪评级制度》要求,设专人制订跟踪评级计划,并监督跟踪评级的进行,对未完成的跟踪评级定期进行提醒。评级对象完成首次评级后,银建资信将对所有已评级并在评级有效期内的评级对象的资信状况进行跟踪、审查,及时公布评级对象信用状况变化情况。
第三章 附则
第九条 本制度由北京银建资信评估事务所负责制定、修改和解释。
第十条 本制度自发布之日起施行


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