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评级方法与模型新增、修订及更新管理制度

   

 

北京银建资信评估事务所
第一章 总则
第一条 北京银建资信评估事务所(以下简称“银建资信”)为规范评级方法与模型的新增、修订及更新工作,切实保障评级质量,根据法律法规、行业规范及银建资信具体情况,制定本制度。
第二章 启动机制
第二条 银建资信评级方法和模型的新增及改进采取不定期启动机制。
第三条 银建资信基于对评级技术工作的监督检查情况以及现行评级方法或模型的定期评估结果,结合评级部门实际需要,提示评级部门启动评级方法和模型的新增、修订或更新工作。
第四条 需启动评级方法及模型的新增、修订及更新工作的情形包括:
(一)受评企业所在行业为新兴行业且不适用通用评级方法,需要新增行业评级方法;
(二)受评企业所在行业发生变化,当前评级方法不能客观反映受评企业的信用质量;
(三)受评企业所在行业的外部金融、经济或者法律环境发生变化,需要修订当前评级方法以适应新的变化;
(四)监管部门针对评级方法、模型等信息披露要求出现较大变化,需要修订当前评级方法和模型以满足合规需要;     
(五)其他认定的情形。
第三章 制定及验证机制
第五条 评级标准委员会安排人员进行方法研究并起草评级方法及模型或者修订、更新原评级方法及模型。
第六条 负责新增、修订及更新评级方法及模型的相关人员需对新的评级方法及模型的合理性进行评估,并验证新方法和模型对评级对象的评级结果产生的影响。
第四章 审核机制
第七条 评级标准委员会的审核重点包括:
(一)新评级方法及模型的新增、修订或更新是否满足启动需求;
(二)新评级方法及模型指标选取是否符合行业发展规律,契合银建资信评级方法论的评级要素;
(三)新评级方法及模型指标参数的选取是否充分反映行业特点,具有区分度;
(四)新评级方法及模型权重调整是否符合信用特点;
(五)新评级方法及模型是否能更加客观反映受评企业的信用质量;
(六)新评级方法及模型是否通过验证结果等。
第五章 生效机制
第八条 新增、修订或更新后的评级方法及模型经审核批准后,按照监管机构要求以及银建资信相关规定进行报备存档。
第九条 新增、修订或更新的评级方法和模型正式生效后,评级部门和信用评级委员会应按照新的评级方法和模型对所有适用于该评级方法和模型的企业进行评级和评审。
第六章 附则
第十条 本制度由北京银建资信评估事务所负责制定、修改和解释。
第十一条 本制度自发布之日起施行。
 


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