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评级项目流程管理细则

   

 

 评级项目流程管理细则
第一章 总则
第一条 北京银建资信评估事务所(以下简称“银建资信”)为规范评级项目管理,提高项目作业管理的质量和效率,特制定评级项目流程管理细则。
第二条 评级项目流程包括从评级部门收单到项目结项结束的全过程。具体包括评级部门收单、评级项目组组建、尽职调查与报告撰写、评审前报告审核、评审、评审后修改、复评(或有)、报告出具、档案存档、跟踪评级、评级结果报备与公布等环节。
第二章 评级部门收单
第三条 评级部门收单是指评级部门受理营销管理部门移交的《评级项目流程单》、《跟踪评级项目流程单》或《更新重出评级项目流程单》,并经评级部门负责人签收的过程。
第三章 评级项目组组建
第四条 评级项目组组建是指评级部门负责人依据《评级项目组组建制度》为受理的评级项目组建项目组的过程。
第四章 尽职调查与报告撰写
第五条 尽职调查是指评级项目组按照《信用评级尽职调查制度》进行项目前期准备,综合运用现场考察与访谈、勘察等方式对受评对象进行调查,在合理范围内对评级所需信息进行收集、核查、分析和验证的一系列活动。
项目组应在评级系统中录入尽职调查过程中采集的数据和评级分析过程中形成的相关文档。
第六条 评级项目组在撰写初评报告时应依据《信用评级报告质量管理制度》完成如下工作:
(一)汇总整理所有评级相关资料,建立完备、规范的工作底稿。工作底稿应包括受评级机构提供的原始材料以及出具项目评级结果所依据的其他全部信息与数据。 
(二)在合理的范围内,对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证。
(三)评级项目组运用评级专业知识,根据与受评对象相适应的评级方法,对受评对象的信用风险进行深入分析,形成初评报告并给出建议的信用等级。
第五章 评审前报告审核
第七条 评审前报告审核是指评级部门在提请信用评级委员会评审前对尽职调查情况、评级系统录入情况、报告初稿、工作底稿和评级模型应用进行三级审核的过程。
三级审核是指由项目组审核(项目组负责人一审)、部门审核(部门负责人或指定人员二审)和评级总监审核构成的审核机制。三级审核应同时在评级系统中进行,审核人员完成审核后应在评级系统中确认将项目提交给下一流程节点。
第六章 评审
第八条 评审是指信评委依据《信用评级委员会制度》和《复评制度》对评级部门提交的评级报告进行评审并确定信用等级的过程。
评审最终表决结果需信评委主任签字确认。评审会参会委员对报告的书面修改意见应发给评级项目组。
第七章 评审后修改
第九条 评审后修改与征求意见是指评级项目组按照评审意见对评级报告进行修改、会后审核并将三审人员审核确认后的评级报告发送给客户征求意见的过程。
评级项目组应按照评审意见对评级报告进行修改,并将修改后的报告发送给三审人员进行会后审核。
第八章 复评
第十条 评级委托方或受评对象对评级结果存在异议的,可在规定时间内提交书面复评申请,阐明复评理由和依据,并补充相关资料。复评应遵照《复评制度》进行。
第九章 报告出具
第十一条 综合管理部负责制作和出具评级报告纸质版和电子版,并加盖银建资信公章。
第十章 档案存档
第十二条 档案存档是指评级部门评级项目组将委托评级项目完整档案移交给综合管理部的过程。档案存档应遵照《评级档案管理办法》办理。
第十一章 跟踪评级
第十三条 自评级报告出具之日起,评级部门应按照《跟踪评级制度》对评级项目进行持续跟踪,针对可能影响信用等级的重大变化应开展不定期跟踪评级作业;同时按照监管要求,进行定期跟踪评级报告作业。
第十二章 评级结果检验
第十四条 评级结果的检验应遵照《评级结果检验制度》办理。
第十三章 评级结果公布与报备
第十五条 评级报告和评级结果的交付与公布应遵照《评级结果公布制度》和《评级业务信息报备制度》办理。
第十四章 附则
第十六条 本细则由北京银建资信评估事务所负责制定、修改和解释。
第十七条 本细则自发布之日起施行。
 
 


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